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首頁-通知通告

远离非法集资 拒绝高利诱惑
發布人 : administrator |     提交时间 : 2018-10-17 17:43:04 |     點擊量 : 3775 |     来源 : 吉林工業經濟學校

列位老師、同學們:

 

为贯彻落实《吉林省教育厅 吉林省金融事情办公室关于进一步增强全省教育系统防备非法集资有关事情的通知》的有关要求,增强金融知识普及宣传,提高宽大家生防备非法集资意识,现将《防备非法集资宣传教育参考提纲》发给大家,请大家一定提高警惕,做好防备。

防範非法集資公益廣告(下載鏈接爲https://pan.baidu.com/s/1ta7HKhc54R1nVWTtnESGdA,下載密碼爲3uj9);

  省金融辦舉報電話:963099;

一、非法集資的定義、危害及主要手法等

 

    (一)非法集資的定義和根本特征

根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用执法若幹問題的解釋》(法釋〔2010〕18號),非法集資是違反國家金融管理执法規定,向社會公衆(包罗單位和個人)吸收資金的行爲。非法集資行爲需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件,具體爲:一是未經有關部門依法批准大概借用正当經營的形式吸收資金;二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;三是承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方法還本付息大概給付回報;四是向社會公衆即社會不特定對象吸收資金。

    (二)非法集資的危害和損失承擔

非法集資不可持續,犯法分子通過欺騙手段聚集資金後,揮霍、浪費、轉移大概非法占有,參與者很難收回資金,别的,非法集資嚴重幹擾正常的經濟、金融秩序,極易引發社會風險。

    根據我國相關执法法規規定,非法集資不受执法保護,參與非法集資風險自擔。

    (三)非法集資人的执法責任

我國《刑法》中,非法集資根據主觀態度、行爲方法、危害結果等具體情況的差别,構成相應的罪名,其中最主要的是《刑法》中第176條非法吸收公衆存款罪和第192條集資詐騙罪。

《刑法》規定,犯非法吸收公衆存款罪的,處三年以下有期徒刑大概拘役,並處大概單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大大概有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金。犯集資詐騙罪,數額較大的,處五年以下有期徒刑大概拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大大概有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大大概有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑大概無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金大概沒收財産。

   (四)非法集資的常見手段

一是承諾高額回報。非法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成大亨”的神話,許諾投資者高額回報。爲了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模後,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失。

二是編造虛假項目。非法分子大多通過注冊正当的公司或企業,打著響應國家産業政策、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅遊、考察等,騙取社會公衆信任。

三是以虛假宣傳造勢。非法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站台,在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣爲散發宣傳單、進行社會捐贈等方法,制造虛假聲勢。

四是利用親情誘騙。有些類傳銷非法集資的參與人,爲了完成或增加自己的業績,不吝利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居参加,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。

    二、識別防範非法集資宣傳重點

1.向公衆宣傳銀行業金融機構、保險機構的官方網站、客戶服務電話等正規服務渠道,见告群衆查詢銀行正規理財産品的途徑和要领、購買保險産品、查詢保單真僞、獲取保單服務的正確途徑和要领等。

2.向公衆宣傳銀行員工行爲規範、保險銷售行爲規範等,提示公衆不與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議,不接收從業人員個人出具的任何收據、欠條。见告非法集資及有關違規行爲舉報投訴方法,鼓勵社會公衆及時舉報非法集資線索。

3.提示社會公衆不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”,不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌。通過正規渠道購買金融産品,購買保險過程中要盡量做到“三查、兩配合”,即通過保險公司網站、客戶熱線或監管部門、行業協會網站查人員、查産品、查單證,配合做好轉賬繳費、配合做好回訪。

4.提示社會公衆注意保護個人信息,關注正規機構發布的銀行、保險廣告信息和非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行爲及時舉報投訴。

5.提示社會公衆,如遇以下情形的“理財”“保險”産品,務必提高警惕:

一是以“看廣告、賺外快”“消費返利”爲幌子的;

二是以境外投資股權、期權、外彙、貴金屬等爲幌子的;

三是以投資養老産業可獲高額回報或“免費”養老爲幌子的;

四是以私募入股、合夥辦企業爲幌子,但不辦理企業工商注冊登記的;

五是以投資虛擬貨幣、區塊鏈等爲幌子的;

六是以“扶貧”“相助”“慈善”等爲幌子的;

七是在街頭、商場、超市等發放廣告傳單的;

八是以組織考察、旅遊、講座等方法招攬老年群衆的;

九是“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的;

十是要求以現金方法或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。